個人家庭服務項目
年金 Annuity :
「年金」：簡單而言是指一種定期性、持續性的資金給付予投資者，作為終生收入的退休金！可以是一次性給付或是按年、按季、按月的收入簡稱稱為年金。
年金主要目的是投資人要保障本人或其遺屬的基本退休生活有終生經濟收入.
人壽保險 Life Insurance :
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人壽保險，是人身保險的一種。和所有保險業務一樣，被保險人（投資者）將風險轉嫁給保險人（保險公司）. 被保險人接受保險公司的條款並支付保險費。當被保險人去世或者達到保險合同規定的年齡時，保險人給付保險金。
人們購買人壽保險的一個原因是防止受益人因為被保險人死亡導致陷入金融困境。另外購買人壽保險的原因是，人壽保險可以進行家庭財產理財規劃：包括教育基金儲蓄，延稅省稅退休收入，贈與和遺產規劃等.
長期護理保險 Long-Term Care :
長期護理保險是為有慢性疾病並需要受長期照護治療的患者而提供的保險服務。並非指一般因疾病或受傷而需要的治療服務，故此普通醫療保險不能作為長期護理使用。「長期」是指由幾個月至數年內，都需要專人照料起居飲食。護理的原因，可能是意外受傷、疾病，甚至老人痴呆症等。
一般長期護理服務，可在家中，由家人或居家助理提供，亦可在康復療養中心或老人院，由專業人員照料。只要在六、七項生活起居功能(包括﹕洗澡、更衣、進食、行動、如廁等)中有喪失兩樣，便可屬長期護理範疇。
非美國公民境外人壽保險 Foreigner Insurance :
投資人没有美國身份，也不居住在美国，到美國來旅游或讀書或出差. 美國保險公司放寬限制，容許居住在外國，非美國本土的外国人購買美國人壽保險.
因為美國人壽保險有悠久歷史和健全監督制度，在加上美國人壽保險相對其他國家價格平宜，保額更高，審核制度更佳，法律保障安全，使投資者可以享受省稅免稅保險儲蓄金或是理賠金，故此非美國公民投資人為了資產分配，分散風險，紛紛沓至投資美國人壽保險.
公司企業服務項目
各種公司 IRAs and 401(k) :
在美國有了正職工作後，公司或是機構可能會提供退休金，每間單位提供的退休金制度都不同。公司或是學校或是慈善機構可以提供401(a)、403(b)、457(b). 換了工作還可以選擇將原本的退休金Rollover轉到個人的IRA、Roth IRA上.
公司老闆及員工退休策劃 Deferred Compensations and Contributions :
雇主和員工共同出資購買退休基金，雇主和員工退休後用這些工作時間積累下的錢就成為退休養老金。當中有公司行政（雇主）福利計劃 與員工退休計劃Executive Benefits Programs & Pension Plans .
